Un accompagnement patrimonial à votre image
Parce que chaque parcours est unique, nous mettons l’humain au cœur de notre démarche pour vous proposer des conseils durables, transparents et alignés avec vos priorités de vie.
Structurer, valoriser, faire grandir votre patrimoine
Chaque patrimoine a une histoire, une ambition, un rythme. Chez Klicc Patrimoine, nous accompagnons particuliers, familles et indépendants dans la gestion éclairée et proactive de leurs actifs : immobiliers, financiers, professionnels ou familiaux.
Notre mission : vous aider à prendre les bonnes décisions au bon moment, avec rigueur, clarté et humanité.
Une vision globale de votre situation
Vous n’êtes pas qu’un portefeuille ou un bilan : vous êtes un projet de vie.
Chez Klicc Patrimoine, 100 % de nos accompagnements démarrent par un audit patrimonial complet, intégrant vos biens immobiliers, placements financiers, régime matrimonial, fiscalité, projet professionnel et transmission.
📊 8 Français sur 10 déclarent ne pas connaître précisément la valeur réelle de leur patrimoine (source : IFOP, 2023). Nous vous aidons à reprendre la maîtrise de votre situation, pour mieux décider.
Des solutions sur mesure, concrètes et évolutives
Vos besoins évoluent, nos solutions aussi.
Nous accompagnons nos clients dans la mise en œuvre de stratégies concrètes, mesurables et flexibles :
📈 Optimisation fiscale pouvant réduire jusqu’à 18 % d’impôt sur le revenu via des investissements ciblés (loi Pinel, PER, Girardin, etc.).
🏠 Création ou restructuration de SCI familiales ou patrimoniales, un outil utilisé par plus de 500 000 foyers en France pour gérer leur immobilier.
💼 Allocation d’actifs pilotée, avec des portefeuilles construits sur la base de votre profil de risque, vos objectifs et un suivi régulier.
Chez Klicc Patrimoine, 92 % de nos clients renouvellent leur confiance chaque année, signe d’une gestion adaptée, durable et performante.
Accompagner chaque étape de votre parcours patrimonial
Parce que la vie ne suit pas un plan linéaire, votre stratégie patrimoniale doit pouvoir s’adapter.
Chez Klicc Patrimoine, nous vous suivons dans le temps, en tenant compte des événements de vie (mariage, naissance, divorce, transmission, expatriation, retraite…), et en anticipant les grands virages juridiques et fiscaux.
Anticiper les
changements
législatifs et fiscaux
📅 En France, on recense en moyenne 2 à 4 réformes fiscales par an impactant directement les particuliers (source : DGFiP).
⚖️ Le passage à la flat tax (2018), la réforme des retraites (2023) ou encore la suppression partielle de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI) ont modifié les équilibres patrimoniaux de milliers de foyers.
Klicc Patrimoine veille en continu à adapter votre stratégie en fonction du contexte légal et fiscal, pour que vos efforts de valorisation ne soient jamais obsolètes.
Construire un
patrimoine aligné avec vos projets de vie
👶 En France, un enfant coûte en moyenne 180 000 € jusqu’à ses 20 ans (INSEE, 2022), et une retraite confortable nécessite environ 70 à 80 % du dernier revenu net annuel (source : Conseil d’orientation des retraites).
Klicc Patrimoine vous aide à organiser votre patrimoine en fonction de vos priorités concrètes, avec une projection à court, moyen et long terme, et des solutions de financement, d’épargne ou de sécurisation adaptées.
Le saviez-vous ?
Assurance-vie & clause
bénéficiaire sur-mesure
Saviez-vous que vous pouvez désigner un bénéficiaire avec des conditions précises ?
Exemple : « Mon conjoint, à condition qu’il ne soit pas remarié au jour du décès » ou « Mon fils, à partir de ses 30 ans ».
➡️ Cela s’appelle une clause bénéficiaire à options ou à conditions suspensives, et elle permet une vraie ingénierie successorale.
Pacte Dutreil : jusqu’à 75 % d’abattement sur la
transmission d’une
entreprise
familiale
Pour transmettre des parts d’entreprise (SARL, SAS…) à ses enfants, un pacte Dutreil peut réduire drastiquement les droits de succession.
En 2024, un pacte Dutreil permet un abattement de 75 % sur la valeur transmise, si certaines conditions sont respectées (engagement collectif de conservation, activité opérationnelle…).
➡️ Outil très utilisé par les dirigeants et professions libérales.
Démembrement croisé : protéger son partenaire sans mariage ni PACS
Deux personnes peuvent acheter un bien immobilier en usufruit croisé : chacun est usufruitier de la part de l’autre.
En cas de décès, le survivant garde l’usage total du bien, sans passer par la succession.
➡️ Solution fine, surtout pour les couples non mariés, souvent mal protégés par le droit successoral classique.
Le PER (Plan Épargne
Retraite) : un outil de
transmission...
méconnu
En cas de décès, les sommes investies dans un PER sont transmises selon des règles proches de l’assurance-vie (article 990 I du CGI), avec un abattement de 152 500 € par bénéficiaire si le décès survient avant 70 ans.
➡️ Beaucoup utilisent le PER non seulement pour préparer leur retraite, mais aussi pour transmettre avec avantage fiscal.
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